财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大(dà)行以及(jí)招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该产doi的时候怎么夹，doi是怎么夹(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产(chǎn)品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位，排(pái)名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风(fēng)险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年(nián)均重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季(jì)度末，这2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股东一季(jì)度累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏(sū)农银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十大(dà)流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后(hòu)，便(biàn)不曾减(jiǎn)持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏(sū)农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一(yī)季(jì)度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三(sān)季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾连续多个(gè)doi的时候怎么夹，doi是怎么夹季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多(duō)的(de)是易方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季(jì)度的(de)收入(rù)增(zēng)速(sù)有明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是(shì)农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合(hé)预期(qī)。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则有差(chà)别，需要注意口径差异(yì)对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月(yuè)1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队(duì)认(rèn)为息差压(yā)力后(hòu)面会逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的(de)城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行(xíng)，其(qí)次(cì)是(shì)收入增速最超预期的(de)中国银(yín)行，再(zài)次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估(gū)值(zhí)可能修复的(de)招商银行和(hé)平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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