财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的(de)首个交易日(rì)，A股银(yín)行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在(zài)银行(xíng)板(bǎn)块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银(yín)行最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的招商银(yín)行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度(dù)，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基(jī)金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银行(xíng)最多的单(dān)只基(jī)金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新(xīn)数(shù)据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化(冲冠一怒为红颜指的是什么意思，红颜指的是什么意思解释huà)工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公(gōng)司这条主线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行，截(jié)至一(yī)季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中庚(gēng)基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大(dà)流(liú)通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)持(chí)有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减持(chí)过。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四(sì)季度，该基金公司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季度(dù)末仍持(chí)有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年(nián)四(sì)季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)这2家(jiā)苏(sū)南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)较多(duō)的(de)产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优(yōu)质企业三年持有、以及(jí)张清华在管的(de)易方达裕(yù)丰回(huí)报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报(bào)A、易方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的(de)低点，一(yī)季(jì)度的收(shōu)入增速有明显的修(xiū)复(fù)。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利(lì)润增速大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的会计规则(zé)有差(chà)别，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些大(dà)银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷(dài)款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度(dù)息(xī)差压力最大。三四月(yuè)份极低冲冠一怒为红颜指的是什么意思，红颜指冲冠一怒为红颜指的是什么意思，红颜指的是什么意思解释的是什么意思解释利率消失(shī)后(hòu)，该团队认为息(xī)差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易。

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