财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量(liàng)，成为重仓工商银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持(chí)了苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季(jì)度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基(jī)金(jīn)产品。去(qù)年年(nián)末(mò)，在持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品(pǐn)十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链(liàn)企业以及(jí)农药化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出(chū)、风险收(shōu)益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至(zhì)今已连续(xù)4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下(xià)3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保(bǎo)持(chí)不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一(yī)至三季度连(lián)续(xù)减(jiǎn)持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持(chí)常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到了(le)诸多(duō)明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīn笑颜如花和笑靥如花有什么区别呢，笑靥如花还是笑颜如花g)选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、笑颜如花和笑靥如花有什么区别呢，笑靥如花还是笑颜如花易(yì)方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商(shāng)行，然(rán)后是(shì)大行(xíng)，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合(hé)预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行(xíng)和(hé)建行不良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的(de)是(shì)，一(yī)季度保费(fèi)收入(rù)对(duì)营收贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入(rù)增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银行以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最大。三四月份极低(dī)利(lì)率(lǜ)消失后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中利润增速和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧(rèn)性(xìng)最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商银行和(hé)平(píng)安银行可(kě)以在(zài)业绩真空(kōng)期(qī)进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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