财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股银行(xíng)板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工商银行(xíng)、建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市(shì)大行以(yǐ)及(jí)招商(shāng)银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓股中，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最多的(de)单只基(jī)金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依次为(wèi)制造(zào)业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半(bàn)导体(tǐ)材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持(chí)有建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清(qīng)华执掌的(de)易方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第三、第七(qī)、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行(xíng)的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年发奋还是发愤读书啊，发奋还是发愤图强三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季(jì)度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大(dà)发奋还是发愤读书啊，发奋还是发愤图强流通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于(yú)今年(nián)一(yī)季(jì)度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公(gōng)司(sī)第八大流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品已分(fēn)别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南(nán)地区(qū)的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末(mò)，在一(yī)众重(zhòng)仓宁(níng)波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季(jì)度的低(dī)点，一(yī)季(jì)度的收入(rù)增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利润增速大(dà)致(zhì)符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是(shì)由(yóu)于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队认为息(xī)差(chà)压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高的农业银(yín)行也(yě)值(zhí)得关注(zhù)。股(gǔ)份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行博(bó)弈和交易(yì)。

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