预期(qī)收益率计(jì)算公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初(chū)价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式(shì)以及股票预期收益(yì)率计算公式，投资组合的(de)预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式，证券(quàn)组合(hé)预期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益(yì)率计算公式等(děng)问题，小编将(jiāng)为你整理以下的知识答案：

预期(qī)收益率是什么(me)

　　预期(qī)收(shōu)益率也称为期望(wàng)收益(yì)率的。

　　是(shì)指在(zài)不(bù)确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实(shí)现的(de)收益(yì)率。对于无风险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)大多数公(gōng)司采用的(de)是资(zī)本资(zī)产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望(wàng)收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初(chū)价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收益率=(期末(mò)价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量市(shì)场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多数(shù)公司采用的是资本(běn)资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分散投资(zī)对(duì)降低(dī)公司的特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们的(de)资(zī)产集中(zhōng)在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会(huì)利用套利的机会获利(lì)，既如(rú)果两个投资组合面临同样的风(fēng)险但(dàn)提供(gōng)不同的(de)预(yù)期收(shōu)益率，投资者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预期收益率的投资(zī)组合，并不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础，结合套利定(dìng)价(jià)模型来(lái)计算。

　　首先一(yī)个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市(shì)场投资(zī)组合(hé)的协方差/市(shì)场投(tóu)资组合的方差

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的协方差就是(shì)市场投(tóu)资组合的(de)方(fāng)差，因此市场投资组合的(de)β值永远等于1，风险大于平均(jūn)资产的(de)投资β值大于1，反(fǎn)之小于1，无风险投资(zī)β值等(děng)于0。

　　需要说(shuō)明的是，在投资组合中(zhōng)，可能会有个(gè)别资(zī)产(chǎn)的收益(yì)率(lǜ)小于0，这(zhè)说(shuō)明，这项资产的投资(zī)回报率会小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已经很好到(dào)做到分散化。

　　首先确(què)定一(yī)个可接受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个投资者将其资产从无风险投资转移到(dào)一(yī)个(gè)平均的风(fēng)险投资时所(suǒ)需(xū)要的(de)额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)是你投资组合的预期收益率减去无风险投(tóu)资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般情况下要(yào)大于1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是(shì)有问题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越高(gāo)，所期望的风险溢酬(chóu)就应该越(yuè)大(dà)。

　　对于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是以政府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美国(gu琅琊榜霓凰为什么嫁给聂铎 言豫津最后娶宫羽了吗ó)等发(fā)达市场(chǎng)，有完善(shàn)的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民(mín)生产总(zǒng)值的增(zēng)长率来估计风险溢酬未(wèi)尝不是一个好(hǎo)的选择。

预(yù)期收益率和无风险收(shōu)益率有什么(me)区(qū)别(bié)

　　预(yù)期收益率也(yě)称为 期望收益率(lǜ)，是指在不确定(dìng)的(de)条(tiáo)件下，预(yù)测(cè)的某资产未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数(shù)公司采用的是 资(zī)本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分(fē琅琊榜霓凰为什么嫁给聂铎 言豫津最后娶宫羽了吗n)散(sàn)投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量(liàng) 市场(chǎng)风险(xiǎn) 和收益模(mó)型中，使用(yòng)最久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算公式是(shì)怎(zěn)样(yàng)的？

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下，预测的某资(zī)产(chǎn)未来(lái)可实现(xiàn)的收益率。

　　预期收益(yì)率的公(gōng)式(shì)为：资产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预期年化(huà)预期收益率是怎么算出来的 逾期(qī)年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)是指投资期限为一年所获的预(yù)期预期(qī)收益(yì)率，也是将(jiāng)当前预期(qī)收益(yì)率换算成年预期收益率的(de)一种计(jì)算方法，计(jì)算公式为：年化预期收益率=（投(tóu)资内预期(qī)收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资金额(é)×预(yù)期年(nián)化预期收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万(wàn)元购买了(le)一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得(dé)的预(yù)期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投(tóu)资期限刚好(hǎo)为1年(nián)，那么预期预期收(shōu)益的计算方式会更(gèng)简单：预(yù)期年化预(yù)期收益=本金(jīn)×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什么意(yì)思

　　在实际投资(zī)过程(chéng)中，七日(rì)年化预期(qī)收益率也是经常遇(yù)到的一个概念，七日(rì)年化预(yù)期收益率是指将7日(rì)的平(píng)均预期(qī)收益水平(píng)换算成年化(huà)率后得(dé)出的预期收益率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年化(huà)预期收益率(lǜ)往往都是浮动(dòng)的，不代(dài)表(biǎo)未来的年化(huà)预期收益率，但可用于(yú)参考(kǎo)该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预期收益率(lǜ)越高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的(de)产品(pǐn)，预(yù)期预期收(shōu)益率往往也越(yuè)高。

　　以(yǐ)上(shàng)关于预期年化预期收益率是怎么算(suàn)出来(lái)的的内容，希望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收益率计算公式(shì)？是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的(de)。关(guān)于预期收益(yì)率计算(suàn)公式以及股票预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率计算(suàn)公式(shì)，证券组合预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，债(zhài)券预期收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)，投(tóu)资预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公式等问(wèn)题(tí)，小编将为(wèi)你整理(lǐ)以下的知识答案：

预期(qī)收益(yì)率是什(shén)么

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为(wèi)期(qī)望收益(yì)率的。

　　是(shì)指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现的收益率。对于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是(shì)大多数公司采用的是资本资(zī)产(chǎn)定价模型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)=(期(qī)末价格(gé)-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格的(de)。

期望收益率(lǜ)的(de)计算(suàn)公式(shì)

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价(jià)格(gé)

　　在(zài)衡量(liàng)市场风(fēng)险和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多(duō)数公司采用的是资本资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司(sī)的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　比较(jiào)流行的还(hái)有后来兴起(qǐ)的套利定(dìng)价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是(shì)投资者会利用套利的机会获利，既如(rú)果两个投资(zī)组(zǔ)合(hé)面临(lín)同样(yàng)的风(fēng)险但提供不(bù)同的(de)预期(qī)收益率，投资者会选择拥有较高预期收(shōu)益(yì)率的投资(zī)组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价(jià)模型为基础，结(jié)合(hé)套利(lì)定价(jià)模型来计算。

　　首先一个(gè)概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资(zī)组合的(de)协方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合(hé)的方差

　　市场投(tóu)资组(zǔ)合与其自身的协方差就是(shì)市场投资组(zǔ)合的方差，因此市场投资组合(hé)的(de)β值永远等(děng)于(yú)1，风险大于(yú)平均(jūn)资产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投资(zī)组(zǔ)合中，可能(néng)会有(yǒu)个(gè)别资产的收益率小于0，这说明，这项资(zī)产(chǎn)的(de)投资回报率(lǜ)会小(xiǎo)于无(wú)风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避(bì)免这(zhè)样(yàng)的(de)投(tóu)资(zī)项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到做到(dào)分散化。

　　首先确(què)定一个可接受的(de)收(shōu)益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一(yī)个投资者将其资产从无风险投资转移(yí)到一个平均的风险投资时所需(xū)要的额外收益。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢酬是你(nǐ)投(tóu)资组合的预(yù)期收益率减去(qù)无风(fēng)险投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个(gè)数(shù)字一(yī)般情况(kuàng)下(xià)要大于(yú)1才有意义，否则说明你(nǐ)的投(tóu)资组合(hé)选(xuǎn)择是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所期(qī)望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府长期(qī)债券(quàn)的(de)年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在美国(guó)等发达市场，有完善(shàn)的(de)股票市场(chǎng)作(zuò)为(wèi)参考依据。

　　就目前(qián)我国的情况，从股(gǔ)票市(shì)场(chǎng)尚难(nán)得出一个合适的结论(lùn)，结合(hé)国民(mín)生产总(zǒng)值的(de)增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)有什么(me)区别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率，是指(zhǐ)在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为基(jī)础的(de)。

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但大部分投资(zī)者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集(jí)中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数(shù)公(gōng)司采(cǎi)用的是(shì) 资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益率也称为期望收益率，是指在不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资产未来可实(shí)现的(de)收(shōu)益(yì)率。

　　预期收益率的公(gōng)式(shì)为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风(fēng)险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化预期收益率是怎么(me)算出来的 逾(yú)期年化预期收益率是指投资期限为一年(nián)所获的预期预(yù)期收益率，也是(shì)将当前(qián)预(yù)期收益率换算(suàn)成(chéng)年预期收益率(lǜ)的一种计算方法，计算公(gōng)式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资(zī)内预期(qī)收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资金额(é)×预(yù)期年化预期收益(yì)率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购(gòu)买了一(yī)个(gè)投资期(qī)限为30的(de)理(lǐ)财(cái)产品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可(kě)获得的预期预(yù)期(qī)收(shōu)益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投(tóu)资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收益的计(jì)算方式(shì)会(huì)更简单：预(yù)期年化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率是什(shén)么意思

　　在实际投资(zī)过程中(zhōng)，七(qī)日年化预(yù)期收(shōu)益率也是经(jīng)常遇到的(de)一(yī)个概念，七日年化预期收益率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益(yì)水平(píng)换算成年化率后得出(chū)的预期收益率，常用于货币基(jī)金。

　　七日(rì)年化预期收益(yì)率往往都(dōu)是浮动的，不代表未(wèi)来的年化(huà)预期收(shōu)益率，但可用于参考该(gāi)理(lǐ)财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益(yì)率越高(gāo)的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投(tóu)资期(qī)限越(yuè)长的产品，预(yù)期预期收(shōu)益率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于(yú)预期(qī)年化(huà)预期(qī)收益率是怎(zěn)么算出(chū)来(lái)的的(de)内容，希(xī)望对(duì)大家有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温馨提(tí)示，理财有风(fēng)险，投(tóu)资需(xū)谨慎。

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