财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行(xíng)板(bǎn)块(kuài)大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉戴自动蝴蝶去上班感受，带自动蝴蝶去上班下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜(jiāng)诚在管(guǎn)的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时(shí)，建信戴自动蝴蝶去上班感受，带自动蝴蝶去上班基金周智(zhì)硕去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，姜诚在管(guǎn)基(jī)金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的(de)招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末数据显示(shì)，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大流(liú)通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰资(zī)管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商银(yín)行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理(lǐ)产(chǎn)品。2022戴自动蝴蝶去上班感受，带自动蝴蝶去上班年三季(jì)度(dù)、四季(jì)度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招(zhāo)商银(yín)行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投资，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设(shè)备(bèi)及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度(dù)末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股(gǔ)，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的(de)易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连(lián)续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍(réng)为(wèi)最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明(míng)星基金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银(yín)行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第(dì)一(yī)、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银行最多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华(huá)在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季(jì)下降的(de)，相比(bǐ)2022四季(jì)度的(de)低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然(rán)后是(shì)大行(xíng)，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预(yù)期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农(nóng)行和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险公司的(de)会计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三(sān)四月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林(lín)加(jiā)力团队认(rèn)为，大(dà)行(xíng)贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期(qī)的中国银行，再次是结(jié)构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一季报(bào)不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银行可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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