今年以来基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)被基金公司(sī)解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行(xíng)和(hé)保险。

　　值(zhí)得一(yī)提(tí)的是，近(jìn)年来(lái)由(yóu)于经(jīng)营不善或违规，已(yǐ)有多家基(jī)金销售(shòu)机(jī)构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间的合作本(běn)就是双向(xiàng)选(xuǎn)择，在高质量发展背(bèi)景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也是(shì)降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办(bàn)理该(gāi)公(gōng)司(sī)旗下基金的(de)相关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安基金(jīn)，以及海富通基金(jīn)停止了(le)与浦(pǔ)领基金的基金(jīn)销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告(gào)，经与北(běi)京虹点基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述基(jī)金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理销售(shòu)公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德(dé)保险代(dài)理有限公司、民商(shāng)基金销售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司协(xié)商(shāng)一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不再代理公司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公司不再(zài)办理本公司旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金买入的(de)相关业(yè)务，只保(bǎo)留(liú)赎(shú)回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户赎(shú)回全部份额(é)。而(ér)在今年4月，西部利(lì)得(dé)基(jī)金、上银(yín)基金也终止了与民(mín)商基(jī)金的基(jī)金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合(hé)作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金新增与民商基金(jīn)的销售(shòu)合(hé)作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报(bào)记者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计(jì)7家独立基金(jīn)销售机构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合(hé)计17家(jiā简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基金(jīn)公司终止了合(hé)计6家独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合(hé)作(zuò)；5月(yuè)以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基(jī)金代销机构的合作(zuò)，这(zhè)其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代(dài)销机构(gòu)中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金(jīn)公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合(hé)作关(guān)系最为(wèi)频繁，3月(yuè)以来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构(gòu)解除合(hé)作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销售(shòu)机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士(shì)表示，随着代(dài)销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几年(nián)公募基金公司(sī)对于代(dài)销机(jī)构的选择标(biāo)准(zhǔn)也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也(yě)是(shì)实现降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一(yī)家(jiā)基(jī)金公司(sī)内部人(rén)员表示，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作，无非(fēi)是以(yǐ)下三种情况：一是基(jī)金(jīn)销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大(dà)；二是受到(dào)监管处罚；三是销售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些(xiē)。”但该(gāi)内部(bù)人员(yuán)也坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金销售困难也加速了(le)对(duì)尾部销售机(jī)构的淘(táo)汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太(tài)大意(yì)义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总经理(lǐ)贾志(zhì)也表(biǎo)示(shì)，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机构的(de)合作，通常是基金(jīn)代销机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基(jī)金(jīn)公(gōng)司与基金代销机构的合作是市场化的，要(yào)考虑(lǜ)维护成(chéng)本与合作的潜力(lì)，基金公司会依据自(zì)身的发展状况有选择(zé)的与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司选择基(jī)金销售公司，有一套完(wán)整的基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如(rú)基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素(sù)，其中，要求其(qí)公募基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有规模排名(míng)排名前(qián)100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销(xiāo)售(shòu)机构合作后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公(gōng)司一年的(de)保(bǎo)有量也没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不了(le)成(chéng)本。”据(jù)该负责人透露(lù)，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部(bù)分达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代销机(jī)构的合作是双向选择(zé)，基金公(gōng)司希望能有(yǒu)销售(shòu)能(néng)力强(qiáng)的(de)机(jī)构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研能力(lì)，管理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究(jiū)人士称(chēng)，目前基金代(dài)销的机(jī)构主要分(fēn)为银行、第三方基金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券商，从(cóng)禀赋(fù)来说(shuō)，各有千(qiān)秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠道方面基础(chǔ)较(jiào)强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品(pǐn)的服务，第三方销售渠道线上渠(qú)道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量形成显著护城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将(jiāng)更加夯实，而(ér)券商是以线下营(yíng)业部为抓手，对(duì)权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在(zài)银行渠道和头部(bù)互联(lián)网(wǎng)公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应依然是基金销售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会(huì)最新公(gōng)布(bù)的公募基金(jīn)销售保有量数据显示，一季度，三方(fāng)机(jī)构(gòu)销售(shòu)增长最(zuì)为明(míng)显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势(shì)继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞(jìng)争优势更(gèng)为突出。截(jié)至今年(nián)一季度末(mò)，公(gōng)募基(jī)金(jīn)销售保有规(guī)模(mó)前100强中，21家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非(fēi)货币(bì)市场公募基(jī)金。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益(yì)基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十(shí)分明显，未上榜的独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在(zài)全市场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售机构代(dài)销(xiāo)数量不足百(bǎi)只。而在115家独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前只跟1家基(jī)金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基(jī)金(jīn)销售行业(yè)分化(huà)更趋(qū)明显，不少中小(xiǎo)型基金(jīn)销售机构在行(xíng)业(yè)大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向中国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督(dū)管(guǎn)理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督管理(lǐ)委员(yuán)会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公(gōng)募(mù)证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪样是(shì)在4月，上海证(zhèng)监局(jú)挂(guà)出了注销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服(fú)务有限公司(sī)公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证的(de)公示。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是目前第一家主(zhǔ)动注销基金销售牌(pái)照的保险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销机(jī)构(gò简朴和俭朴的区别是什么，简朴和俭朴的区别在哪u)由于经营困难等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基(jī)金、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天(tiān)下基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多(duō)家机构(gòu)都选(xuǎn)择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机(jī)构是(shì)由于违规等原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证监(jiān)局发(fā)布消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富(fù)、财路基金、大泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代(dài)销机构也(yě)被吊(diào)销了(le)牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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